U iščekivanju Vladinih mjera za suzbijanje daljnjeg rasta inflacije, brojni građani odlučili su se postati dioničarima ili uložiti svoje novce u investicijske fondove, bilo dioničke, obvezničke, novčane ili mješovite. Samo se nakratko prisjetimo rujna prošle godine kada je najavljeno listanje Hrvatskog telekoma na Zagrebačkoj i Londonskoj burzi te je upućen javni poziv za upis dionica u paketima od maksimalno 16895 kuna po osobi po povlaštenim uvjetima. Bili su to redovi za pamćenje, čak i umirovljenici koji su se tada prvi puta susreli s pojmom dionice i burze odlučili su izvaditi svoje novce iz čarapa i stati u redove, jer premijer je rekao: “…svjesno idemo s nižim cijenama kako bismo ostavili prostor za rast…” I tako je započela dionička groznica u Hrvata. Općenito u posljednje tri godine velik broj građana odlučio se ulagati u investicijske fondove kako bi diverzificirali rizik i povećali prinos na udjele. Takav trend posebno se nastavio posljednjih mjeseci budući da građani žele smanjiti utjecaj inflacije na ionako oslabljeni standard. Na tragu brze i lake zarade odlučuju se na ulaganja u investicijske fondove. Postoji mnoštvo fondova, ali mnogi posluju “u minusu”. Na listi najuspješnijih dioničkih fondova u 2007. godini na prvom mjestu nalazi se Ilirika sa prinsom od 58% na godišnjoj razini, slijede Prospectus sa 52% i ZB Aktiv sa 48%. Kod mješovitih fondova uspješnost je nešto slabija. Na prvom mjestu nalazi se također Ilirika sa 47%, slijede HPB Dinamic sa 36% te jednako uspješan Aureus. Zanimljivo je napomenuti da je u 2006. godini Aureus bio proglašen najuspješnijim fondom sa prinosom od nevjerojatnih 69%. Želim naglasiti da je uspješnost nekog fonda u jednoj godini često rezultat pozitivnih događanja na bliskom tržištu što ujedno ne garantira da će isti fond sljedeće godine jednako dobro poslovati. Iza ovih postotaka ponekad se krije više sreća nega sposobna i stručna procjena isplativosti ulaganja, ali sve do 1. ožujka ove godine o tome ćemo moći samo nagađati jer tek od tada na snagu stupa zakon prema kojem će svaki investicijski fond biti obvezan javno obznaniti u koje zemlje ulaže, u koje vrijednosne papire kojih tvrtki, u postotku. Svakako za sada se ulaganje u fondove još uvijek čini isplativa investicija s obzirom na niske kamate na oročene depozite, a jedino što trebate raditi je svako jutro uz kavu pogledati stanje odabranog fonda na web stranici hrportfolio. Za sve ostalo brinu se stručnjaci iz fondova koji će vam za svoju uslugu naplatiti ulaznu i izlaznu naknadu od 1,5% u većini fondova, ovisno koliko dugo namjeravate zadržati udjele u fondu.
Post je objavljen 20.01.2008. u 17:25 sati.